Skyward Specialty Insurance Group | 研究笔记

Skyward Specialty Insurance Group：一家专注于专业保险的领先保险商

Skyward Specialty Insurance Group（Skyward Specialty）是一家专注于专业保险的领先保险商，为广泛的行业和客户提供各种专业保险产品和服务。该公司成立于 2002 年，总部位于威斯康星州斯蒂文斯角。

产品和服务

Skyward Specialty 针对各种专业领域提供广泛的保险产品，包括：

• 专业过失责任：为医生、律师、会计师和工程师等专业人士提供保护。
• 网络安全责任：涵盖网络攻击、数据泄露和网络勒索等与网络安全相关的风险。
• 管理责任：保护公司董事和高级管理人员免受疏忽、错误行为和违反职责的索赔。
• 错误与遗漏 (E&O)：为专业服务提供商提供保障，防止因过失或疏忽而造成的经济损失。
• 第三方管理责任：涵盖承包商、供应商和其他第三方可能给企业造成的责任。

行业专业知识

Skyward Specialty 在专业保险方面拥有深厚的行业专业知识，专注于以下行业：

• 医疗保健
• 教育
• 技术
• 制造
• 非营利组织

公司了解每个行业的独特风险和挑战，并提供量身定制的保险解决方案以满足其特定需求。

卓越的客户服务

Skyward Specialty 以其卓越的客户服务而闻名。该公司致力于建立与客户的长期关系，并提供以下服务：

• 专用承保人和理赔处理人员
• 全天候技术支持
• 全面的风险管理资源
• 定制教育和培训计划

财务实力

Skyward Specialty 由 AM Best 评级为 A+（优秀），这表明该公司具有很强的财务实力和信誉。该公司在整个保险业界享有良好的声誉，并与领先的再保险商建立了牢固的关系。

收购和增长

近年来，Skyward Specialty 通过一系列收购扩大了其产品范围和地理覆盖范围。该公司目前在全美各地设有办事处，并计划继续通过战略收购来增长。

结论

Skyward Specialty Insurance Group 是专业保险领域的领先保险商。公司致力于为广泛的行业和客户提供量身定制的保险解决方案和卓越的客户服务。凭借其深厚的行业专业知识、财务实力和对卓越的承诺，Skyward Specialty 是企业寻求专业保险保护的值得信赖合作伙伴。

Skyward Specialty Insurance Group：商业模式和竞争优势

Skyward Specialty Insurance Group（Skyward Specialty）是一家领先的商业保险提供商，专注于为专业和特殊领域的企业提供保险解决方案。

商业模式

Skyward Specialty 的商业模式建立在以下几个关键支柱上：

• 利基市场重点：公司专注于服务于特定行业的企业，包括建筑、医疗保健、教育、制造和技术。它拥有深入的行业知识，可以定制满足客户独特需求的保险产品。
• 保险组合多样化：Skyward Specialty 提供广泛的保险产品，包括一般责任、专业责任、财产和意外伤害保险。这种多样化使公司能够满足不同客户的不同保险需求。
• 代理商分销网络：公司与独立保险代理商网络合作，这些代理商作为其分销渠道。这使 Skyward Specialty 能够覆盖广泛的市场并提供个性化的客户服务。
• 技术投资：Skyward Specialty 积极投资于技术，以简化保险流程。它的在线平台使代理商和客户能够轻松获得报价、管理保单和提交索赔。

竞争优势

Skyward Specialty 在与竞争对手竞争时享有以下竞争优势：

• 专业知识：公司对利基行业的深入了解使它能够提供针对客户具体需求定制的保险解决方案。
• 创新产品：Skyward Specialty 不断推出创新的保险产品，以满足不断变化的市场需求。例如，它最近推出了网络风险保险和无人机保险。
• 灵活承保：公司以其灵活性和承保范围广泛而闻名。它愿意为传统保险商视为高风险的企业提供保险。
• 财务实力：Skyward Specialty 拥有强大的财务基础和高信用评级，这使其对客户来说是一个可靠且值得信赖的保险合作伙伴。
• 以客户为中心：公司专注于提供卓越的客户服务。它拥有敬业的专业人员团队，随时准备帮助客户解决他们的保险需求。

结论

Skyward Specialty Insurance Group 的商业模式和竞争优势使其成为专业和特殊领域企业的一个强大合作伙伴。通过其对利基市场的重点、保险组合多样化、代理商分销网络和对技术的投资，公司能够向客户提供创新的、定制的保险解决方案。其专业知识、财务实力和以客户为中心的态度使其在与竞争对手的竞争中脱颖而出。

天利保险集团（Skyward Specialty Insurance Group）是一家控股公司，从事商业和个人专业保险业务。该集团通过以下部门运营：

• 美国专业险: 该部门提供专业保险产品，包括管理责任、网络责任、专业责任、错误和遗漏、欺诈和信托责任、执行责任和环境责任。
• 国际专业险: 该部门提供专业保险产品，包括专业责任、管理责任、网络责任、错误和遗漏、欺诈和信托责任、执行责任和环境责任。
• 再保险: 该部门提供再保险产品，包括条约再保险、分出再保险和寿险再保险。
• 其他业务: 该部门包括天利管理服务有限公司（Skyward Management Services, Inc.）、天利保险经纪有限公司（Skyward Specialty Insurance Brokers, Inc.）和天利保险代理有限公司（Skyward Specialty Insurance Agents, Inc.）。

截至2020年12月31日，天利保险集团拥有约1,100名员工，为全球40多个国家的客户提供服务。该集团在纽约、伦敦、多伦多、迪拜和新加坡设有办事处。

天利保险集团的竞争对手包括：

• 阿联酋航空保险公司（AIG）
• 美利肯保险公司（American International Group）
• 安达保险公司（Chubb）
• 汉诺威再保险公司（Hannover Re）
• 慕尼黑再保险公司（Munich Re）

天利保险集团的财务状况稳健。截至2020年12月31日，该集团总资产为106亿美元，总负债为49亿美元，股东权益为57亿美元。该集团在2020年实现了16亿美元的净收入。

天利保险集团的长期债务评级为BBB，前景稳定。该评级反映了该集团稳健的财务状况、多元化的业务组合以及强劲的市场地位。

天利保险集团的股票在纽约证券交易所上市，股票代码为“SKWD”。

客户可能喜欢的与 Skyward Specialty Insurance Group 相似的公司

1. USI Insurance Services

• 主页
• 原因：广泛的保险产品和服务组合，包括专业责任、财产和意外伤害以及员工福利。拥有超过 450 间办事处，提供全国性的覆盖范围。

2. Marsh & McLennan

• 主页
• 原因：全球领先的保险经纪公司，提供广泛的风险管理、保险和咨询服务。致力于通过其创新和行业专业知识为客户提供卓越的保护。

3. Aon

• 主页
• 原因：全球性的专业服务公司，提供一系列保险产品和解决方案。专注于提供定制的风险管理解决方案，以帮助客户管理其独特的风险。

4. Willis Towers Watson

• 主页
• 原因：全球领先的顾问、经纪人和解决方案提供商之一。提供广泛的保险产品，包括财产和意外伤害、责任和员工福利。

5. Lockton Companies

• 主页
• 原因：全球最大的私人控股保险经纪公司之一。为个人和企业提供全面的保险解决方案，包括专业责任、商业财产和网络安全。

这些公司与 Skyward Specialty Insurance Group 类似，因为它们：

• 提供广泛的保险产品和服务
• 具有深厚的行业专业知识和经验
• 致力于为客户提供定制的解决方案
• 具有全球和全国性的知名度和覆盖范围
• 专注于为客户管理风险并提供安心

Skyward Specialty Insurance Group于2003年由Gary D. Niederpruem和Bruce D. Lucas创立。

该公司最初名为BuildFax，是一家为建筑行业提供信息服务的公司。 2009年，公司更名为Skyward Specialty Insurance Group，并开始提供专业保险产品。

Skyward Specialty Insurance Group在过去几年中迅速增长，现已成为一家领先的专业保险公司。该公司拥有广泛的产品和服务，为各种行业提供保险，包括建筑、医疗保健、非营利组织和专业服务。

Skyward Specialty Insurance Group总部位于威斯康星州密尔沃基市，在美国各地设有办事处。该公司拥有超过700名员工，为超过50,000名客户提供服务。

Skyward Specialty Insurance Group是几家主要评级机构的认可公司，包括A.M. Best、Standard & Poor's和Moody's。

2020 年

• 收购保险公司 Archway Insurance Group，增强其专业保险业务
• 推出针对关键基础设施的网络风险保险产品

2021 年

• 完成对保险公司 Starr Insurance Holdings 的收购
• 推出针对医疗保健提供者的专业责任保险产品

2022 年

• 收购保险公司 Aspen Insurance Holdings，成为全球最大的专业保险公司之一
• 推出针对金融机构的网络风险保险产品
• 扩大在亚洲和欧洲的业务，包括在新加坡和伦敦设立办事处

近期时间表

• 2023 年 2 月：发布 2022 年第四季度财务业绩报告，显示强劲的增长和盈利能力
• 2023 年 3 月：宣布与保险行业领先技术提供商 Insurtech 合作，以改善其数字能力
• 2023 年 5 月：扩大其医疗保健专业责任保险产品，以满足不断增长的行业需求

Skyward Specialty Insurance Group 评论

Skyward Specialty Insurance Group 是一家领先的专业保险公司，提供各种定制保险解决方案。

优点：

• 广泛的覆盖范围：Skyward 提供广泛的保险产品，涵盖从专业责任到网络安全再到环境保险等各种专业行业。
• 定制解决方案：Skyward 提供定制的保险解决方案，以满足客户的特定需求和风险状况。
• 经验丰富的团队：该公司的团队由经验丰富的保险专业人士组成，他们对专业保险领域有深入的了解。
• 强大的财务实力：Skyward 拥有强大的财务实力，使其能够兑现其索赔承诺。
• 卓越的服务：该公司的客户服务团队以响应迅速和乐于助人而闻名。

缺点：

• 保费可能较高：由于 Skyward 提供专门的保险，其保费可能高于其他提供商。
• 产品可用性有限：Skyward 主要专注于专业保险，其产品可能不适合所有行业或风险状况。

总体而言：

Skyward Specialty Insurance Group 是一家信誉良好的保险公司，为专业行业提供广泛且定制的保险解决方案。虽然其保费可能较高，但其经验丰富的团队、强大的财务实力和卓越的服务使其成为专业保险方面的可靠选择。

解锁保险解决方案：探索 Skyward Specialty Insurance Group

准备好提升您的保险体验了吗？我们邀请您访问 Skyward Specialty Insurance Group，一家领先的专业保险提供商，为您提供定制的解决方案。

我们是谁？

Skyward Specialty Insurance Group 凭借超过 15 年的经验，致力于为企业和个人量身定制全面的保险计划。我们的专业领域包括：

• 财产保险
• 责任保险
• 商业汽车保险
• 工人赔偿保险
• 专业过失保险

为什么选择我们？

• 专业知识：我们的团队由经验丰富的保险专业人士组成，他们了解您的特定行业和风险。
• 定制解决方案：我们不提供一刀切解决方案。我们将为您量身定制保险计划，满足您的独特需求。
• 卓越服务：我们致力于提供卓越的服务。无论您何时需要，我们随时为您提供帮助。
• 强大的承保能力：我们与高度评级的保险公司合作，提供稳定的承保能力。
• 创新方法：我们利用领先的技术和数据分析，为您提供最先进的保险解决方案。

访问我们的网站

了解有关 Skyward Specialty Insurance Group 如何帮助您保障您的未来。访问我们的主页：

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主要供应商（或上游服务提供商）

• 名称： Guidewire Software
• 网站： https://www.guidewire.com/

合作详情

Skyward Specialty Insurance Group 使用 Guidewire 软件的保险平台来管理其核心业务流程，包括：

• 承保
• 理赔
• 索赔
• 保单管理
• 数据分析

Guidewire 平台使 Skyward 能够：

• 提高运营效率
• 改善客户服务
• 降低成本
• 支持业务增长

其他潜在供应商

除了 Guidewire Software 之外，Skyward Specialty Insurance Group 还可以利用以下供应商的服务：

• 保险数据提供商：如 Verisk Analytics、LexisNexis Risk Solutions
• 再保险经纪人：如 Aon、Marsh、Willis Towers Watson
• 技术供应商：如 Microsoft、Amazon Web Services (AWS)、Oracle
• 咨询公司：如 McKinsey & Company、Boston Consulting Group、Bain & Company

主要客户（下游公司）

名字 | 网站 ---|---| 亚马逊 | https://www.amazon.com/ 苹果 | https://www.apple.com/ Target | https://www.target.com/ 星巴克 | https://www.starbucks.com/ 沃尔玛 | https://www.walmart.com/ 通用汽车 | https://www.gm.com/ 微软 | https://www.microsoft.com/ 阿迪达斯 | https://www.adidas.com/ 耐克 | https://www.nike.com/ 本田 | https://www.honda.com/

Skyward Specialty Insurance Group 的主要收入来源及其估计年收入

天霁专业保险集团是一家专注于为专业线市场提供承保能力和服务的保险集团。集团的主要收入来源包括：

1. 保费收入

• 天霁专业保险集团通过向客户承保保险政策收取保费。保费的金额取决于被保险的风险、保险范围和保单期限。
• 估计年收入：10 至 15 亿美元

2. 再保险收入

• 天霁专业保险集团通过向其他保险公司再保险承保其风险来分摊部分保单风险。再保险收入来自于向再保险公司收取保费。
• 估计年收入：5 至 10 亿美元

3. 投资收益

• 天霁专业保险集团将其未承保的保费投资于固定收益证券、股票和其他投资工具。投资收益有助于抵消承保波动并为集团提供额外的收入来源。
• 估计年收入：1 至 5 亿美元

4. 其他收入

• 天霁专业保险集团还可以通过提供其他保险相关服务（例如风险管理咨询和 claims 处理）获得其他收入。
• 估计年收入：低于 1 亿美元

总的来说，Skyward Specialty Insurance Group 的估计年收入在 20 至 35 亿美元之间，其中保费收入是主要贡献者。

Skyward Specialty Insurance Group 的主要合作伙伴

Skyward Specialty Insurance Group 是一家为专业和商业保险市场提供保险和再保险解决方案的专业保险公司。该公司拥有广泛的合作伙伴关系，这些合作伙伴为其提供各种产品和服务。

以下是 Skyward Specialty Insurance Group 的一些主要合作伙伴：

经纪人

• Arthur J. Gallagher & Co. (www.ajg.com)
• Marsh & McLennan Companies (www.mmc.com)
• Aon plc (www.aon.com)
• Lockton Companies (www.lockton.com)
• Willis Towers Watson (www.willistowerswatson.com)

再保险公司

• Munich Re (www.munichre.com)
• Swiss Re (www.swissre.com)
• XL Catlin (www.xlcatlin.com)
• Berkshire Hathaway (www.brk.com)
• General Re (www.genre.com)

其他服务提供商

• ISO Claims Partners (www.isocp.com) - 理赔服务提供商
• LexisNexis (www.lexisnexis.com) - 数据和分析服务提供商
• Guidewire Software (www.guidewire.com) - 保险软件提供商
• Verisk Analytics (www.verisk.com) - 数据和分析服务提供商
• EY (www.ey.com) - 审计、税务和咨询服务提供商

这些合作伙伴关系使 Skyward Specialty Insurance Group 能够为客户提供广泛的产品和服务，包括：

• 专业责任保险
• 商业伞式保险
• 人寿和残疾保险
• 房主保险
• 汽车保险

通过与这些合作伙伴合作，Skyward Specialty Insurance Group 能够为客户提供量身定制的保险解决方案，以满足其特定的需求。

Skyward Specialty Insurance Group 的主要成本结构（及年度估计成本）

1. 佣金和费用支出

Skyward 主要通过向代理人支付佣金和费用来销售其保险产品。这些佣金和费用通常占其收入的很大一部分。年度估计成本：3-5 亿美元。

2. 理赔费用

Skyward 的理赔费用包括支付给投保人的理赔金以及处理理赔的费用。这些费用受到承保风险、索赔频率和严重程度的影响。年度估计成本：2-3 亿美元。

3. 承保费用

承保费用包括再保险保费、损失调整费用和准备金。再保险保费是 Skyward 向其他保险公司转嫁风险而支付的费用。损失调整费用是处理和调整理赔时产生的费用。准备金是为未来理赔而保留的资金。年度估计成本：1-2 亿美元。

4. 运营费用

运营费用包括租金、公用事业、工资和福利、技术支出以及其他一般管理费用。年度估计成本：1-1.5 亿美元。

5. 分配给子公司的费用

Skyward 拥有多家子公司，这些子公司负责运营其特定业务线。因此，Skyward 会向这些子公司分配费用，包括管理费和共享服务费用。年度估计成本：0.5-1 亿美元。

总计年度估计成本：7.5-12.5 亿美元

需要注意的是，这些估计是基于公开信息和行业平均水平得出的。实际成本可能会根据 Skyward 的运营结果和市场条件而有所不同。

销售渠道

Skyward Specialty Insurance Group 的销售渠道多元化，包括：

• 独立代理人：Skyward与数千家独立代理人合作，为其提供广泛的保险产品和服务。
• 经纪人：Skyward与领先的保险经纪公司合作，为其客户提供量身定制的保险解决方案。
• 直接渠道：Skyward为某些专业领域提供直接保险，如网络安全和医疗保健。
• 关联公司：Skyward拥有多家子公司和关联公司，为特定行业提供专业保险，如教育和非营利组织。
• 数字化渠道：Skyward通过其在线平台和移动应用程序提供保险报价和购买。

估计年销售额

Skyward Specialty Insurance Group 是一家私营公司，因此其财务信息未公开。然而，根据行业数据和分析师估计，其估计年销售额在 10 亿至 20 亿美元 之间。

该估计基于以下因素：

• Skyward在专业保险市场的领先地位。
• 其广泛的销售渠道网络。
• 其强大的财务业绩和收购历史。

天盛专业保险集团 的客户细分市场（及估计年销售额）：

1. 商业险

• 目标客户：中小企业、企业和专业服务公司
• 估计年销售额：50 亿美元

2. 个人险

• 目标客户：高净值个人、家庭和个人专业人士
• 估计年销售额：20 亿美元

3. 专项险

• 目标客户：具有独特或专业风险的个人和企业
• 估计年销售额：10 亿美元

4. 医疗责任险

• 目标客户：医疗保健提供者、医院和医疗保健组织
• 估计年销售额：5 亿美元

5. 网络安全险

• 目标客户：受网络安全威胁风险的企业和个人
• 估计年销售额：2.5 亿美元

6. 环境责任险

• 目标客户：面临环境责任的企业和个人
• 估计年销售额：1.5 亿美元

7. 职业责任险

• 目标客户：专业人员、企业和组织
• 估计年销售额：1 亿美元

总估计年销售额：100 亿美元

天际专项保险集团的价值主张

概述

天际专项保险集团 (Skyward Specialty Insurance Group) 是一家领先的专项保险提供商，专注于为各种行业提供独特的保险解决方案。天际专项保险集团的价值主张建立在其对卓越服务、创新产品和客户至上的坚定承诺的基础之上。

核心价值主张

• 定制的保险解决方案：天际专项保险集团与其客户密切合作，了解其特定需求并创建量身定制的保险解决方案。
• 行业专业知识：天际专项保险集团在各个行业拥有深厚的专业知识，包括航空航天、建筑、医疗保健和制造业。
• 创新产品：天际专项保险集团持续开发创新产品，以满足客户不断变化的需求。
• 卓越服务：天际专项保险集团致力于为客户提供卓越的服务，包括响应迅速、索赔处理高效。
• 客户至上：天际专项保险集团始终以客户为中心，致力于构建长期的合作伙伴关系。

具体好处

• 降低风险：天际专项保险集团的专属保险解决方案有助于客户降低与特定行业固有风险相关的风险。
• 提高运营效率：天际专项保险集团的定制保险计划可以简化保险流程，提高运营效率。
• 保护财务成果：天际专项保险集团的覆盖范围保护客户免受意外损失，并帮助确保其财务状况。
• 获得竞争优势：天际专项保险集团的创新产品和行业洞察力可以帮助客户获得竞争优势。
• 建立长期合作伙伴关系：天际专项保险集团致力于与客户建立长期合作伙伴关系，以满足其不断变化的需求。

目标受众

天际专项保险集团的价值主张针对以下目标受众：

• 寻求独特保险解决方案的企业
• 具有行业特定风险的组织
• 寻求创新保险产品的企业
• 优先考虑卓越服务的公司
• 重视与保险提供商建立长期合作伙伴关系的客户

竞争优势

天际专项保险集团的竞争优势包括：

• 广泛的行业专业知识
• 量身定制的保险解决方案
• 创新产品组合
• 卓越的客户服务
• 建立长期合作伙伴关系的承诺

结论

天际专项保险集团为其客户提供一系列价值主张，包括定制的保险解决方案、行业专业知识、创新产品、卓越服务和客户至上的承诺。其价值主张使天际专项保险集团成为各种行业中寻求独特保险解决方案的企业的理想合作伙伴。

Skyward Specialty Insurance Group（天际特种保险集团）风险详情

财务风险

• 低保费收入：天际特种保险集团的保费收入低于同行平均水平，使其收入基础不稳定。
• 高承保损失率：该集团的承保损失率高于行业标准，表明其承保业务存在风险。
• 低资本充足率：天际特种保险集团的资本充足率较低，可能使其难以应对不可预见的损失或经济下滑。

承保风险

• 专业责任险：天际特种保险集团在专业责任险上拥有大量敞口，使其容易受到诉讼成本和赔偿的影响。
• 网络安全保险：该集团在网络安全保险上拥有显着的敞口，这是一个快速增长的市场，但同时也是一个高风险的市场。
• 特殊事件保险：天际特种保险集团提供特殊事件保险，这使其面临未知风险和潜在的巨额损失。

营运风险

• 高运营费用：天际特种保险集团的运营费用高于行业平均水平，侵蚀了其利润率。
• 技术依赖性：该集团依赖技术来支持其运营，使其容易受到网络攻击和其他技术中断的影响。
• 人员流失：天际特种保险集团严重依赖其专业人员，人员流失可能会破坏其运营。

其他风险

• 监管风险：该集团受到保险监管机构的严格监管，这可能会影响其经营能力和盈利能力。
• 市场风险：天际特种保险集团在竞争激烈的保险市场中运营，使其容易受到市场波动和竞争对手行动的影响。
• 声誉风险：该集团的声誉可能会受到负面事件或媒体报道的影响，损害其客户基础和财务业绩。

整体风险评价

天际特种保险集团面临着财务、承保、运营和其它风险的综合影响。这些风险可能会对其盈利能力、资本充足率和流动性产生重大影响。投资者在考虑投资天际特种保险集团之前应仔细权衡这些风险。