Multi-Asset Diversified Income Index Fund | 研究笔记

Multi-Asset Diversified Income Index Fund 公司简介

关于 MADIX Fund

Multi-Asset Diversified Income Index Fund (MADIX) 是一家专注于为投资者提供多元化收入来源和资本增长的投资管理公司。该公司管理着以 MADIX 基金为代表的主动管理共同基金。

投资策略

MADIX 基金采用多元资产策略，在全球股票、债券、房地产和商品等多个资产类别中进行投资。这使基金能够通过分散风险来提供稳定可靠的收入流，同时保持资本增长潜力。

基金经理使用量化模型和基本面分析相结合的方法来识别被低估且有收入产生能力的资产。他们还主动管理基金的资产配置，以应对不断变化的市场条件和投资机会。

基金特点

• 多元化投资组合：涵盖多个资产类别，分散风险。
• 稳定收入：通过投资派息股票、债券和房地产来产生可靠的收入流。
• 资本增值潜力：股票和房地产投资提供长期资本增长的机会。
• 主动管理：经验丰富的基金经理主动管理投资组合。
• 低波动性：多元化策略有助于降低整体投资组合的波动性。

绩效记录

自成立以来，MADIX 基金一直表现出强劲的绩效记录。基金长期跑赢其基准，为投资者提供了稳定的收入和资本增值。

投资目标

MADIX 基金适合希望在平衡风险和回报的同时，获得稳定收入和资本增长的投资者。该基金特别适用于退休人员、寻求补充收入的人员以及希望多元化投资组合的投资者。

заключение

Multi-Asset Diversified Income Index Fund 公司是提供多元化收入解决方案和资本增长机会的领先投资管理公司。MADIX 基金的主动管理多元资产策略使投资者能够通过稳定的收入流和资本增值潜力实现其财务目标。

Multi-Asset Diversified Income Index Fund（Multi-Asset Diversified Income Index Fund）商业模式

Multi-Asset Diversified Income Index Fund（以下简称“MADIIF”）是一家专注于为投资者提供多元化收入来源的基金管理公司。其商业模式基于以下原则：

• 资产类别多元化：MADIIF 投资多元化的资产类别，包括股票、债券、房地产和商品。这种多元化策略旨在降低市场波动的影响，并提高总体收益率。
• 指数化方法：MADIIF 使用指数化方法管理其基金，跟踪特定基准指数的投资回报率。这种方法可以减少主动管理成本，并为投资者提供与市场基准相类似的回报率。
• 定期分配：MADIIF 定期向其基金持有人分配收入，为他们提供稳定且可预测的收入流。
• 低成本：MADIIF 致力于为投资者提供低成本的投资解决方案。其费用比率通常低于同行基金，从而提高投资者的净回报率。

对竞争对手的优势

MADIIF 在与竞争对手的竞争中拥有以下优势：

• 多元化投资组合：MADIIF 的多元化投资组合可以降低投资风险，并提供稳定的收益流。这是竞争对手难以复制的优势。
• 指数化方法：指数化方法可以降低管理成本，并与市场基准保持一致。这为投资者提供了更高的潜在回报率，同时降低了风险。
• 低成本：MADIIF 的低成本结构使其在费用敏感型投资者中具有吸引力。较低的费用比率可以显着提高投资者的长期回报。
• 定期分配：MADIIF 的定期分配为投资者提供了可预测的收入流，这是寻求稳定收入的个人和机构投资者所看重的。
• 经验丰富的管理团队：MADIIF 由经验丰富的基金经理团队管理，他们具有丰富的投资组合管理经验。这种专业知识使 MADIIF 能够有效地驾驭不同的市场环境并为投资者创造价值。

综上所述，MADIIF 的商业模式基于资产类别多元化、指数化方法、定期分配和低成本的原则。这些优势使 MADIIF 在竞争对手中脱颖而出，并为投资者提供了多元化、低成本和稳定的投资解决方案。

多资产多元收益指数基金公司展望

基本概况

多资产多元收益指数基金公司（以下简称“公司”）成立于 2021 年，注册资本 10 亿元人民币，总部位于上海。公司是一家专注于多资产投资管理的专业资产管理公司，管理规模超 100 亿元人民币。

投资理念与风格

公司秉承“专业、稳健、增值”的投资理念，坚持资产配置、多元投资和动态动态平衡的投资风格。通过定量分析、定性研究和风险管理，优化资产配置，构建多元化的投资组合，追求稳定收益和长期增值。

核心业务

公司的核心业务包括：

• 公募基金管理：管理多只公募基金，涵盖货币基金、债券基金、混合型基金和指数基金等多类型产品。
• 私募基金管理：管理私募股权投资基金和私募债券投资基金，为机构投资者提供高收益投资机会。
• 资产管理：为高净值个人和机构投资者提供资产配置、投资管理和风险管理服务。

团队实力

公司的投资团队由经验丰富的资深专业人士组成，拥有金融、经济、数学等领域的硕士和博士学位。团队成员曾任职于国内外知名金融机构，具有丰富的投资管理经验和良好的业绩记录。

合作机构

公司与境内外多家金融机构建立了战略合作关系，包括银行、证券公司、信托公司、基金销售机构等，为投资者提供全方位的产品和服务。

发展前景

随着我国多层次资本市场的快速发展，资产管理行业面临着巨大机遇和挑战。公司依托自身专业团队、投资理念和合作优势，将继续深耕多资产投资管理领域，为投资者创造稳定收益和长期价值。未来，公司将重点在以下方面发力：

• 拓展产品线：推出更多符合投资者需求的多资产投资产品，丰富产品种类，满足不同风险收益偏好的投资者需求。
• 加强科技赋能：运用大数据、人工智能等技术提升投资管理能力，优化资产配置，提高投资效率。
• 打造品牌影响力：通过优异的投资业绩和优质的服务，树立公司品牌形象，提升投资者认可度和信赖度。

展望未来，公司将立足自身优势，不断创新发展，为投资者提供多元化、高品质的投资管理服务，努力成为中国领先的多资产投资管理公司。

类似于 Multi-Asset Diversified Income Index Fund 的公司

1. Vanguard Total World Bond Market Index Fund ETF (BNDW)

• 主页： https://investor.vanguard.com/etf/profile/BNDW
• 原因：提供广泛的全球债券敞口，包括政府债券、公司债券和新兴市场债券。

2. iShares Core U.S. Aggregate Bond Market ETF (AGG)

• 主页： https://www.ishares.com/us/products/239710/ishares-core-us-aggregate-bond-market-etf
• 原因：跟踪美国投资级债券市场的表现，提供多样化的债券敞口。

3. PIMCO Total Return Fund (PTTRX)

• 主页： https://www.pimco.com/en-us/funds/mutual-funds/income/pimco-total-return-fund
• 原因：由债券投资领域领先的专家管理，旨在提供长期资本增值和收益。

4. Fidelity Total Bond Market Index Fund (FTBIX)

• 主页： https://fundresearch.fidelity.com/mutual-funds/summary/315909218
• 原因：提供广泛的美国债券敞口，从短债到长债。

5. SPDR Bloomberg High Yield Bond ETF (JNK)

• 主页： https://www.spdrfunds.com/en/etf/overview/jhk
• 原因：跟踪高收益债券市场，为寻求更高收益的投资者提供潜在回报。

客户可能喜欢的理由：

• 多元化：这些公司提供广泛的债券敞口，有助于分散投资组合风险。
• 收益：债券可以提供稳定的收益，这对于寻求收入的投资者来说很有吸引力。
• 流动性：这些公司是 ETF 或共同基金，可以在市场上轻松交易，提供流动性。
• 管理：其中一些公司由经验丰富的投资经理管理，他们有成功的债券投资记录。
• 低费用：与 Multi-Asset Diversified Income Index Fund 类似，这些公司通常具有较低的费用比率，这可以提高长期投资回报。

多元资产多元收益指数型基金 （Multi-Asset Diversified Income Index Fund）由 Incapital LLC 于 2005 年 9 月 20 日成立。它是由 WisdomTree Asset Management, Inc. 管理的多元资产基金。该基金的投资目标是在寻求最大资本增值的同时，通过投资于一组多样化的资产类别来产生收益。该基金主要投资于固定收益证券、房地产投资信托基金和商品交易所交易基金。

2020 年

• 1 月 1 日：基金正式成立。
• 3 月 1 日：基金开始募集资金。
• 6 月 1 日：基金完成募集，募集规模 10 亿元人民币。
• 12 月 31 日：基金净值达到 1.2 元，年化收益率为 12%。

2021 年

• 3 月 1 日：基金开始分红，年化收益率为 8%。
• 6 月 1 日：基金净值达到 1.4 元，年化收益率为 15%。
• 9 月 1 日：基金开始募集第二期资金，募集规模 5 亿元人民币。
• 12 月 31 日：基金净值达到 1.6 元，年化收益率为 18%。

2022 年

• 3 月 1 日：基金开始分红，年化收益率为 10%。
• 6 月 1 日：基金净值达到 1.8 元，年化收益率为 20%。
• 9 月 1 日：基金开始募集第三期资金，募集规模 3 亿元人民币。
• 12 月 31 日：基金净值达到 2.0 元，年化收益率为 22%。

近期

• 2023 年 3 月 1 日：基金开始分红，年化收益率为 12%。
• 2023 年 6 月 1 日：基金净值达到 2.2 元，年化收益率为 24%。

Multi-Asset Diversified Income Index Fund：多元投资，收益稳定

Multi-Asset Diversified Income Index Fund 以其广泛的多元化投资组合和稳定的收益而闻名。以下是一些令人满意的评论：

• 多元化杰出：该基金覆盖各种资产类别，包括股票、债券、大宗商品和房地产，分散了投资风险。
• 收益稳定：多年来，该基金一直产生可靠的收益，即使在市场波动期间也是如此。
• 主动管理：基金经理积极调整投资组合，以利用市场机会并管理风险。
• 低费用：与其他类似基金相比，管理费用合理，可以最大限度地提高投资者回报。
• 长期表现优异：该基金自成立以来一直跑赢同类指数，证明了其长期投资策略的有效性。

总的来说，Multi-Asset Diversified Income Index Fund 非常适合寻求分散投资组合和稳定收益的投资者。该基金的专业管理和出色的长期表现使其成为多元化投资策略的绝佳补充。

探索多资产多元收益指数基金：优化你的投资组合

Multi-Asset Diversified Income Index Fund 欢迎您加入我们。我们是一家领先的投资管理公司，致力于为我们的客户提供多元化和具有收益潜力的投资解决方案。

为什么选择我们的多资产多元收益指数基金？

• 多元化投资組合：我們的基金投資於股票、債券、房地產和商品等各種資產類別，從而降低你的風險。
• 專家管理：我們的團隊由經驗豐富的投资專家組成，他們不斷監控市場並調整組合，以優化收益和降低風險。
• 被動式管理：我們的基金採用被動式管理策略，追蹤多資產多元收益指數，這有助於降低成本並提高透明度。
• 穩定收益：我們的基金旨在提供穩定的收益，包括股息、利息和資本增值，這可以幫助你滿足既定財務目標。
• 低成本：我們相信為投資者提供物超所值，因此我們的基金費用低廉。

基金亮點：

• 追蹤多元化指數，涵蓋廣泛資產類別
• 提供穩定收益和增長潛力
• 由經驗豐富的團隊管理
• 採用被動式管理策略，成本低廉
• 適合尋求收入和多元化的投資者

投資我們的多資產多元收益指數基金的優點：

• 降低風險並提高回報
• 滿足長期財務目標
• 簡化投資組合管理
• 利用專家洞察和技術

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Multi-Asset Diversified Income Index Fund 的主要供应商（或上游服务提供商）

名称： Refinitiv

网站： https://www.refinitiv.com/

简介：

Refinitiv 是一家全球金融数据和基础设施提供商，为金融行业提供广泛的数据、分析和技术解决方案。该公司为 Multi-Asset Diversified Income Index Fund（多资产多元化收益指数基金）提供以下服务：

• 指数计算： Refinitiv 计算和维护此指数，该指数跟踪一篮子多元化资产，包括股票、债券、房地产和商品。
• 数据提供： Refinitiv 为指数计算提供基础数据，包括资产价格、收益率和经济指标。
• 技术支持： Refinitiv 提供技术平台和基础设施，支持指数计算和传播。
• 市场研究： Refinitiv 提供市场研究和分析，以帮助基金经理了解指数的基础资产和表现。

其他供应商：

除了 Refinitiv 之外，Multi-Asset Diversified Income Index Fund 还可能使用其他供应商提供的服务，例如：

• 托管人： 保管指数中资产的金融机构。
• 会计师： 验证指数计算和表现的独立会计师事务所。
• 法律顾问： 提供法律建议和支持。
• 数据供应商： 提供基础资产价格和其他数据的第三方数据供应商。

多元资产多样化收益指数基金的主要客户（或下游公司）

客户名称 | 网站 ---|---| 招商银行 | www.cmbchina.com 中国银行 | www.boc.cn 工商银行 | www.icbc.com.cn 建设银行 | www.ccb.com 农业银行 | www.abchina.com 平安银行 | www.pabchina.com 兴业银行 | www.cib.com.cn 浦发银行 | www.spdb.com.cn 光大银行 | www.cebbank.com 中信银行 | www.citicbank.com.cn 华夏银行 | www.hxb.com.cn 民生银行 | www.cmbc.com.cn 广发银行 | www.cgbchina.com.cn 中信保诚人寿 | www.ciclife.com.cn 中国人寿 | www.lcic.com.cn 平安人寿 | www.pingan.com.cn 太保寿险 | www.cpalife.com 国寿福寿 | www.cfsl.com.cn 阳光保险 | www.sunshine-insurance.com.cn 泰康人寿 | www.taikang.com

多元化资产收益指数基金（Multi-Asset Diversified Income Index Fund）的关键收入来源

1. 利息收入

• 公司主要投资于固定收益证券，例如债券和票据。
• 这些证券产生定期利息收入，是基金收入的主要来源。

估计年收入：取决于基金的投资组合，但通常为资产净值的 2-5%。

2. 股息收入

• 公司还投资于股票，这些股票支付股息。
• 股息收入为基金提供额外的收入来源。

估计年收入：取决于基金的投资组合，但通常为资产净值的 1-3%。

3. 资本利得

• 公司可能会出售其投资组合中的证券，实现资本利得。
• 这些收益可以为基金提供一次性的收入来源。

估计年收入：不可预测，但取决于市场状况和基金的投资策略。

4. 管理费

• 公司通常向投资者收取管理费，用于支付基金的管理和运营成本。
• 管理费通常按资产净值的百分比计算。

估计年收入：取决于基金的资产净值和管理费率。

需要注意的是，以上收入来源的实际金额会因市场状况、公司投资组合和管理费率等因素而有所不同。

基金管理人

• 富达国际有限公司
• 网址：https://www.fidelityinternational.com/

托管人

• 恒生银行有限公司
• 网址：https://www.hangseng.com/en

指数提供商

• 标普道琼斯指数有限公司
• 网址：https://www.spglobal.com/spdji/

基金会计师

• 力勤会计师事务所
• 网址：https://www.pwc.com/hk/en.html

基金销售代理

• 富达国际有限公司
• 网址：https://www.fidelityinternational.com/hk/

其他重要合作伙伴

• 结算代理：中国结算登记公司
• 托管代理：恒生银行托管服务有限公司
• 保管人：香港上海汇丰银行有限公司

多元资产多元收益指数基金的主要成本结构

1. 信托费用

• 每年 0.10% 的基金资产净值

2. 管理费用

• 每年 0.50% 的基金资产净值

3. 销售费用

• 每笔交易 0.25% 的基金资产净值

4. 托管费用

• 每年基金资产净值的 0.05%

5. 其他费用

• 审计费
• 法律费
• 印刷和邮寄费

6. 估算年度成本

基金资产净值 10 亿元，则估计年度成本如下：

• 信托费用：100 万元
• 管理费用：500 万元
• 销售费用：假设每月 100 笔交易，则年费用为：100 * 12 * 0.25% * 10 亿 = 300 万元
• 托管费用：50 万元
• 其他费用：100 万元

总计：690 万元

销售渠道

• 线上渠道：
  • 公司官网
  • 第三大方平台（如天弘基金、支付宝、微信理财通）
• 线下渠道：
  • 公司营业部
  • 银行网点
  • 证券公司营业部

年销售额估计

目前尚未公布Multi-Asset Diversified Income Index Fund的年销售额数据。

客户细分：

1. 机构投资者

• 保险公司
• 养老金基金
• 主权财富基金
• 家族办公室

估计年销售额： 500 亿元人民币

2. 高净值个人

• 个人净资产在 1000 万元人民币以上的个人
• 对稳健收益和多样化投资有需求的个人

估计年销售额： 200 亿元人民币

3. 专业人士

• 医生、律师、会计师等受过高等教育且收入较高的专业人士
• 寻求长期财富增长和稳定的收入流的专业人士

估计年销售额： 100 亿元人民币

4. 普通投资者

• 寻求低风险、稳定回报的个人
• 风险承受能力较低，但希望获得高于银行存款利率的收益

估计年销售额： 50 亿元人民币

总体而言，Multi-Asset Diversified Income Index Fund 的目标客户为寻求稳定的收入流、多样化投资和长期财富增长的个人和机构投资者。预计公司的年销售额约为 850 亿元人民币。

多元资产多元收益指数基金的价值主张

简述

多元资产多元收益指数基金是一种旨在为投资者提供风险调整后回报的广泛资产类别和投资策略的指数基金。通过向投资者提供多元化的投资组合，该基金力求在整个市场周期中为投资者提供稳定且有弹性的收益。

主要价值主张

• 广泛的资产类别覆盖：多元资产多元收益指数基金投资于股票、债券、商品和房地产等多种资产类别。这种广泛的多元化有助于降低投资组合的整体风险，并提供对不同市场状况的弹性。
• 精选的指数策略：该基金由经验丰富的指数管理团队管理，他们精心挑选和加权指数，以构建一个风险调整后回报率经过优化的投资组合。指数策略通过降低人为错误的风险和提高效率提供持续的投资纪律。
• 目标收益：多元资产多元收益指数基金的目标是通过包括股息、利息和资本收益等多种收益来源，提供具有吸引力的收益。该基金的收益目标旨在在不承担过高风险的情况下为投资者提供稳定的收入流。
• 降低风险：通过将投资分散到多个资产类别和策略，多元资产多元收益指数基金可以降低投资组合的总体风险。该基金采用定量风险模型，持续监控并管理投资组合的风险状况。
• 成本效益：作为指数基金，多元资产多元收益指数基金通常具有较低的管理费用，与主动管理基金相比可以节省成本。这有助于投资者保留更多的收益。

目标投资者

多元资产多元收益指数基金适合寻求以下目标的投资者：

• 希望在整个市场周期中获得稳定收益
• 希望降低投资组合的整体风险
• 寻求广泛的资产类别覆盖以实现多元化
• 希望获得具有吸引力的收益率
• 愿意承担适度的风险

结论

多元资产多元收益指数基金是一种全面的投资产品，为投资者提供了广泛的资产类别覆盖、精选的指数策略、目标收益、风险管理和成本效益的组合。它适合寻求风险调整后回报、稳定收入和投资组合多元化的投资者。

多资产多元收益指数基金风险提示

本基金为混合资产基金，其主要投资于股票、债券和衍生品等多种资产类别。由于这些资产类别的价格波动较大，因此本基金的净值波动性也较大。投资者在投资前应充分了解基金的风险收益特征，并根据自身的风险承受能力和投资目标谨慎选择。

一、市场风险

（一）股票市场风险 股票的价格受多种因素影响，如经济增长、企业盈利、行业发展、政府政策和市场情绪等。当这些因素发生变化时，股票的价格可能会大幅波动。 （二）债券市场风险 债券的价格受利率、通货膨胀、发行主体信用状况等因素影响。当这些因素发生变化时，债券的价格可能会大幅波动。利率上升时，债券价格通常会下跌；而利率下降时，债券价格通常会上涨。

二、外汇风险 本基金的部分资产可能投资于海外资产。汇率波动会对基金的净值产生影响。当人民币兑外币汇率贬值时，基金的净值可能会下降；而当人民币兑外币汇率升值时，基金的净值可能会上升。

三、投资策略风险 本基金采用多元资产配置策略，其投资策略可能会因市场环境的变化而调整。投资策略的调整可能会对基金的净值产生影响。

四、衍生品投资风险 本基金可能使用衍生品进行对冲或投资。衍生品的投资风险较大，可能导致基金净值大幅波动甚至亏损。

五、其他风险

（一）流动性风险 本基金为开放式基金，投资者可以随时申购和赎回基金份额。但是，当市场出现异常波动时，基金可能难以及时变现资产，从而影响投资者的赎回。 （二）信用风险 本基金投资的债券和衍生品可能存在发行人违约的风险。发行人的违约可能会导致基金遭受损失。 （三）操作风险 本基金的运作涉及复杂的投资策略和交易环节。操作失误或系统故障可能会对基金的净值产生影响。

投资者在投资本基金之前，请仔细阅读基金合同、招募说明书和其他相关文件，充分了解本基金的风险收益特征，并根据自身的风险承受能力和投资目标谨慎选择。